年1月至7月，人民銀行東營市中心支行、東營市公安局、東營市工商行政管理局、中國銀行業監督管理委員會東營監管分局、東營市互聯網信息辦公室聯合組織開展東營市聯合整治銀行卡非法買賣專項行動。
1、互聯網金融這幾年的發展歷程表明，金融科技是柄雙刃劍，風險高。
2、網貸公司轟炸式爆通訊錄是屬于暴力催收行列的，也就是說，爆通訊錄是屬于違法行為。國家法律規定，未經借款人允許的網貸平臺私自爆通訊錄是屬于違法行為，借款者可以向中國互聯網金融舉報信息平臺舉報該網貸平臺的違法行為。
3、年9月，互聯網金融風險專項整治工作領導小組、網貸風險專項整治工作領導小組聯合發布《關于加強P2P網貸領域征信體系建設的通知》，支持在營P2P網貸機構接入征信系統。 網絡借貸包括個體網絡借貸(即P2P網絡借貸)和網絡小額貸款。
4、互聯網金融風險專項整治工作實施方案規范發展互聯網金融是國家加快實施創新驅動發展戰略、促進經濟結構轉型升級的重要舉措，對于提高我國金融服務的普惠性，促進大眾創業、萬眾創新具有重要意義。
5、法律依據：《互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知》通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務?；ヂ摼W企業未取得相關金融業務資質不得依托互聯網開展相應業務，開展業務的實質應符合取得的業務資質。
6、鄒瀾介紹，《催收自律公約》填補了規范互聯網金融債務催收行為的制度空白，是及時且必要的，將對互聯網金融風險專項整治工作形成有力支撐，有利于行業長遠發展，有利于保護消費者合法權益。
第七條 中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：（一）金融機構總部。（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。
中國人民銀行當前反洗錢監管的主要內容是：反洗錢監督管理；根據我國的國情，適當借鑒國外的相關經驗，《反洗錢法》確立了我國的反洗錢工作機制的模式為：確立一個部門為行政主管部門，全面負責國家的反洗錢行政事務。
內部控制體系建設情況?？蛻羯矸葑R別工作情況?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存情況。大額交易和可疑交易報告制度執行情況。宣傳培訓情況、內部審計情況。
反洗錢有三項主要制度：客戶身份識別制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度。
中國人民銀行反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。
1、維護人民幣法定貨幣地位。人民幣是我國的法定貨幣，人民幣現金是我國境內最基礎的支付手段，任何單位和個人不得拒收。中國人民銀行采取多項措施，規范現金管理，提高現金流通效率，保障公眾合理、安全、順暢使用現金。
2、誘導人們不使用現金 國家鼓勵人們使用先進的支付手段，但并不意味著人們就可以肆無忌憚的拒收現金。
3、暢通支付流通環境，要以保障民生、提升公眾的幸福感和獲得感作為工作的出發點和落腳點，不得采取歧視性或非便利性措施排斥現金支付，造成數字鴻溝。
4、在接受現金支付的前提下，鼓勵采用安全合法的非現金支付工具，保障人民群眾和消費者在支付方式上的選擇權。
對此，中國人民銀行7月13日出臺整治拒收現金公告，鼓勵多元化支付方式和諧發展，保障消費者的選擇權。公告明確：中華人民共和國的法定貨幣是人民幣，包括紙幣和硬幣(以下統稱現金。
現就整治拒收人民幣現金違法行為有關事宜通告如下： 任何單位和個人不得拒收人民幣現金 人民幣是我國的法定貨幣，是國家主權的象征，代表國家的信用和形象。
年7月13日，中國人民銀行13日發布公告稱，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國消費者權益保護法》《中華人民共和國人民幣管理條例》，中華人民共和國的法定貨幣是人民幣，包括紙幣和硬幣（以下統稱現金）。